FP(자산관리사)시험일정, 시험과목

자산관리사(FP)는 금융기관에서 고객의 각종 인적 및 재무적 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 라이프 플랜상의 재무목표를 달성할 수 있도록 도움을 주는 종합자산 설계사입니다. 자산관리사(FP)는 국가공인자격증으로 학점은행제를 활용한 학위 취득시 경영 학점 20점이 인정될 정도로 공인된 자격증입니다. 이러한 자산관리사(FP)의 시험일정, 시험과목에 대해 알아보도록 하겠습니다. 

 

자산관리사(FP) 주요직무

• 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황 등 재무상태 분석
• 소득세, 양도세, 상속세, 증여세 등 다양한 절세방법 관련 상담
• 생애단계별 목표 수립 후 소득, 지출, 투자, 보험 등에 대한 실행계획 관리

 

2021 FP(자산관리사) 시험일정 

회차	시험일	합격자발표	원서접수
52회	04.24 (토)	05.07 (금)	03.16 (화)~03.23 (화)
53회	07.24 (토)	08.06 (금)	06.15 (화)~06.22 (화)
54회	11.06 (토)	11.19 (금)	09.28 (화)~10.05 (화)

응시료 : 50,000원 (1부 : 25,000원 / 2부 : 25,000원)

시험지역 : 서울,대전,전주,광주,대구,부산,제주

원서접수 시간 : 시작일 10:00 ~ 마감일 20:00

 

FP(자산관리사) 시험과목

구분	시험과목	세부	배점	시험시간
1부	자산관리 기본지식	재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10)	40점	1교시 : 100분 (09:00 ~ 10:40)
		경제동향분석 및 예측(15)
		법률(15)
	세무설계	소득세(4)	40점
		금융소득종합과세(8)
		양도소득세(8)
		상속ㆍ증여세(16)
		취득세 및 재산세ㆍ종합부동산세(4)
	보험 및 은퇴설계	보험설계(10)	20점
		은퇴설계(10)
	소계		100점	100분
2부	금융자산 투자설계	금융상품(16)	70점	2교시 : 100분 (11:00 ~ 12:40)
		주식투자(15)
		채권투자(15)
		파생금융상품투자(12)
		금융상품 투자설계 프로세스(12)
	비금융자산 투자설계	부동산 상담 사전 준비(9)	30점
		부동산 시장 및 정책 분석(9)
		부동산 투자전략(9)
		보유 부동산자산관리 전략(3)
	소계		100점	100분
합계			200점	200분

응시자격 : 제한 없음

시험방법 : 필기시험 객관식 5지 선다

시험 준비물 : 수험표, 신분증, 필기도구 및 일반 계산기(필수)

 

 

검정시험의 일부 면제

검정시험 결과 1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 자는 부분 합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회(년수 제한 2년)의 검정시험에 한하여 1부 시험 합격자는 1부 시험을, 2부 시험 합격자는 2부 시험을 면제 (2009년 제18회 시험부터 적용)

 

 

합격 기준

시험과목별로 40점 미만(100점 만점 기준)이 없어야 하며 1부 평균, 2부 평균이 각각 60점(100점 만점) 이상이어야 함

• 평균은 총득점을 총배점으로 나눈 백분율임
• 1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정

자산관리사(FP) 자격검정시험 과목별 주요 학습 내용

[1부]

자산관리 기본지식 (40문항)

□ 학습목표 : 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 재무관리 및 경제동향에 대한 기초지식 함양 및 관련 법률에 대한 지식 습득

□ 주요학습내용

• 개인 재무설계의 의의 및 필요성

• 생산물시장과 노동시장

• 경기변동

• 자산관리 기본법규

• FP직무 관련 컴플라이언스

• 개인 재무설계 절차

• 외환시장

• 경기예측

• 투자설계 관련 법규

 

세무설계 (40문항)

□ 학습목표 : 고객의 종합적인 자산설계에 필요한 세무지식을 습득함으로써 효율적이고도 전문적인 고객 상담능력 함양

□ 주요학습내용

• 국세부과의 원칙

• 종합소득공제

• 절세전략

• 상속공제

• 종합부동산세

• 거주자와 비거주자

• 금융소득종합과세와 분리과세소득

• 비과세 금융소득

• 증여세

 

보험 및 은퇴설계 (20문항)

□ 학습목표 : 위험관리에 대한 보험제도 및 보험설계기법을 습득하고 은퇴 및 풍요로운 노후생활을 위한 자산설계에 대한 대고객 상담능력 함양

□ 주요학습내용

• 위험의 개념, 분류

• 우리나라의 보험제도

• 손해보험

• 은퇴설계의 개념

• 보험 및 은퇴설계 프로세스

• 위험관리과정 및 위험관리기법

• 생명보험

• 공적보장제도

• 은퇴관련 제도

 

[2부]

금융자산 투자설계 (70문항)

□ 학습목표 : 금융상품, 주식 및 채권투자기법, 파생금융상품 등 금융자산에 대한 기초적인 이해를 함으로써 고객에게 필요한 자산운용 상담능력 지원

□ 주요학습내용

• 금융상품의 이해

• 대출상품

• 금융상품 투자설계 프로세스

• 주가의 투자판단지표

• 채권의 본질, 채권 수익률

• 채권투자전략

• 파생상품의 기능

• 집합투자상품

• 외화예금 상품

• 증권투자분석

• 기업의 양적 분석, 기술적 분석

• 채권발행방법

• 이자율스왑, 통화스왑금리

• 금리연동상품

 

비금융자산 투자설계 (30문항)

□ 학습목표 : 고객의 부동산 자산에 대한 올바른 분석을 통해 부동산 취득 및 활용에 대한 지원 및 대고객 상담능력 함양

□ 주요학습내용

• 부동산의 특성

• 부동산 권리분석

• 부동산 투자전략

• 보유 부동산 자산관리 전략

• 부동산 경기분석

• 부동산 계약 및 매매상식

• 부동산 임대차